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　　在英美等发达国家，市场中理财公司就承担起了对大宗基金如养老基金和慈善基金的管理和经营，保险公司和各个金融机构也都提供理财服务，众多的咨询机构和专家也随时向客户提供现成的帮助。他们不仅帮助客户设计总体的战略规划，还对实现这些规划的具体步骤给予具体指导。

　　中国未来5到10年的财富管理的趋势主要包括：越来越趋向专业化管理、海外资产配置需求加强、个人定制化的理财服务等。

　　一、专业化的财富管理机构

　　市场中的专业人士嗅觉灵敏，当机遇来临时能够察觉到并迅速抓住机会实现财富的增值；专业人士灵活运用多种金融工具来达到目的；专业的人士经验丰富，能准确把握市场的变化；投资机制的设立在投资的过程中能够有效避免相应的风险。这些都是普通人所不具备的条件，因此从长远来看财富的管理还是要由专业人士来做。

　　随着中国财富管理市场规模的扩大和不断发展，市场中一定会出现一些本土优秀的财富管理机构。

　　二、海外资产配置

　　信息的全球化拉近了各国间的距离，从而全球形成了一个统一的市场，相互交叉、相互影响。如：纽约的石油期货价格指导着全球市场的现货价格，伦敦的金属交易价格影响着世界各地金属的现货价格，欧元区成员国的债务问题影响了其他国家股市交易等等。中国虽然实行外汇管制，资金不能自由进出，但近几年经济的高速增长以及出口贸易的增加已经使得国内的资本有了走出去的冲动和可能，财经媒体频现一些明星企业“走出去”的新闻。

　　单一的市场已经让国内许多富裕人士意识到了风险的存在，资产的海外配置也成为财富管理的重要的内容。当然对海外的房产、股票、债券、外汇等投资更需要通过专业机构做一些深入的了解和判断。

　　三、定制化理财服务

　　每个人都有自己的风险偏好、家庭情况和兴趣爱好等，不能简单的用一种理财产品或方式解决所有人的需求。为单一客户提供定制化的理财管理也是未来财富管理市场重要内容之一，私人保险、私人基金、私人财税规划等都会涌现。海外的私人银行针对高端人士推出的专享医疗服务、至尊商务管理、品质生活定制、心灵文化之旅等深受客户的喜爱。

　　另外，中国目前的富裕人士大都还是第一代，财富传承是那些在改革开放中富裕起来的人士最终要面临的问题。专业财富管理机构的家族信托、遗产规划等服务将会逐渐被认识并接受。

　　财富管理，其实是每个人都必须面临的问题，无论您从事什么行业、无论您财富数量的多少，只要在这个社会中生活就必须要建立起财富管理的观念。在进行财富管理的时候，人们更多的是根据自身的年龄、风险偏好、爱好等条件设置好一个时间段内的目标，在激烈变化的市场环境中使得已经拥有的财富不会实际贬值，而不是通过财富管理来获得巨额的回报。在财富管理时代来临的背景下，希望每个人都保护好自己的财富。